El mayor exchange de criptomonedas del mercado está entre las empresas financieras más multadas por el gobierno estadounidense.

Hechos clave:

• Bancos y empresas de criptomonedas han tenido que sortear las multas del gobierno estadounidense.

• Binance fue condenado a pagar una multa de USD 4.300 millones por promover el lavado de activos.

La multa de más de USD 4.000 millones que tuvo que pagar el exchange Binance es la condena monetaria más cuantiosa que haya sido emitida por el gobierno de los Estados Unidos contra una empresa del ecosistema de bitcoin (BTC) y las criptomonedas.

Tras una serie de desafíos legales, Binance, uno de los mayores exchanges de criptomonedas del mundo, cerró un acuerdo con múltiples organismos reguladores de EE.UU., entre ellos el Departamento de Justicia, para pagar la multimillonaria penitencia monetaria.

La multa contra Binance, de un total de USD 4.300 millones, fue debido a que la plataforma presuntamente incurrió en las violaciones de las leyes de sanciones y transmisión de dinero de Estados Unidos.

La sanción está muy por encima de otras multas que ha impuesto el gobierno estadounidense, a través de distintos organismos, a las empresas del sector de las criptomonedas que hacen vida en el país norteamericano.

En 2022, el Departamento del Tesoro de los Estados Unidos emitió dos multas contra el exchange de criptoactivos Bittrex, de USD 53 millones en total, por haber violado “intencionalmente” las normas antilavado de dinero.

Bittrex llegó a un acuerdo y pagó USD 24 millones al gobierno de Estados Unidos en agosto de este año. Pero sin mayor efecto, ya que la empresa notificó que dejaría de operar por completo a partir de diciembre, terminando así con 14 años de trayectoria.

Coinbase, actualmente el segundo exchange de bitcoin y criptomonedas más grande del ecosistema, también ha tenido que pagar multas al gobierno estadounidense. En 2021, se sometió al pago de USD 6,5 millones tras la acusación de la Comisión de Negociación de Futuros Básicos.

A inicios de este 2023, la empresa fundada por Brian Armstrong también tuvo que pagar una multa de USD 50 millones. Esta vez fue al estado de Nueva York. Ello debido a incumplimiento en los controles contra el lavado de activos. 

En 2021, el exchange de criptomonedas Poloniex también fue blanco de multas por parte del gobierno estadounidense. La Comisión de Bolsa y Valores de Estados Unidos (SEC) multó en ese momento con USD 10 millones a esta compañía por operar una bolsa de valores no registrada. 

Este año, esa plataforma de intercambios de criptoactivos también fue multada. La Oficina de Control de Activos Extranjeros del Departamento del Tesoro de Estados Unidos, condenó a ese exchange a pagar USD 7,6 millones por haber violado el régimen de sanciones económicas de ese país.

Como lo reportó CriptoNoticias, la empresa fue acusada de haber procesado más USD 15 millones a usuarios ubicados en Cuba, Crimea, Irán, Sudán y Siria. Toda estas, regiones sancionadas por los Estados Unidos. 

Otro caso de multas por parte del gobierno de Estados Unidos a empresas del sector de bitcoin y las criptomonedas, es el de BitMEX, el exchange de criptomonedas fundado por los empresarios Arthur Hayes y Benjamin Delo, quienes en 2021 se declararon culpables de violar las normativas contra el lavado de dinero. 

Sobre esta empresa pesó una multa de USD 100 millones impuesta por el Departamento de Justicia. La compañía fundada en 2014 en el archipiélago de Seychelles fue señalada de ser una “plataforma de lavado de dinero” por ese organismo estadounidense.

El gobierno también multó a otras grandes empresas del mercado de bitcoin, como Bitfinex. En 2016, esta compañía tuvo que pagar 75.000 dólares a la CFTC de Estados Unidos por presuntas irregularidades en sus transacciones y registro empresarial.

Mientras que, en febrero de 2021, Bitfinex tuvo que pagar una multa de USD 18,5 millones a la fiscalía general de Nueva York por, entre otras cosas, ofrecer servicios de forma ilegal y mentir sobre el respaldo de la stablecoin USD Tether.

Otra empresa condenada, BlockFi, también tuvo que pagar una multa a Estados Unidos. En concreto, desembolsó en 2022 unos USD 100 millones a la SEC por operar cuentas de intereses. Esa compañía se declaró en bancarrota tras el impacto de la caída del exchange FTX. Aunque menos de un año después salió de la quiebra.

Las multas que ha emitido el Departamento de Justicia y otros organismos gubernamentales de EE. UU. también han llegado directamente a las personas. Es el caso de Alexander Vinnik, el presunto líder del exchange BTC-e, quien fue sentenciado a cinco años de prisión y multado con USD 100.000 por parte del gobierno estadounidense.

Viendo todo lo anterior, la mayoría de las multas que han emitido organismos del gobierno estadounidense sobre empresas del sector de bitcoin no llegaron a superar los USD 100 millones, hasta este mes cuando multó a Binance. 

La multa contra Binance figura entre las más grandes del Departamento de Justicia

La multa contra Binance es, además de la mayor contra empresas del sector de las criptomonedas, una de las más elevadas que haya sido impuesta alguna vez por el Departamento de Justicia en contra de una entidad financiera.

Desde hace años, el Departamento de Justicia se ha encargado de imponer multas multimillonarias contra entidades financieras, muchas de ellas de renombre en la industria bancaria, acusándolas de distintos delitos. 

Entre estos casos está el del banco estadounidense JP Morgan Chase, la cual representa, hasta ahora, la multa más grande emitida por el Departamento de Justicia de los Estados Unidos. Su condena monetaria fue impuesta en 2013 y asciende a los USD 13.000 millones. Esta sanción fue debido a malas prácticas del banco en el mercado hipotecario durante la crisis financiera del 2008.

Le sigue el banco francés BNP Paribas, que en el año 2014 fue multado con USD 8.900 millones. Esta penitencia se aplicó por parte del Departamento de Justicia debido a que esa institución habría violado el régimen de sanciones económicas contra Irán, Cuba y Sudán.

El Deutsche Bank, de Alemania, también figura entre las entidades financieras más multada por el Departamento de Justicia de los Estados Unidos. Este banco fue multado con USD 7.200 millones en el año 2016, debido a su participación en la crisis de las hipotecas, en 2008. 

Otros dos bancos de renombre, como el Goldman Sachs y el Credit Suisse, también recibieron cuantiosas multas por parte del Departamento de Justicia de EE. UU. Las sanciones fueron de USD 5.400 millones y USD 5.280 millones, respectivamente. Ambas se impusieron en el año 2016.

Ahora en 2023, el ente vuelve a imponer una sanción multimillonaria, de USD 4.300 millones. Y es contra Binance, el mayor exchange de criptomonedas del mercado, acusado de haber evadido las regulaciones antilavado de dinero de Estados Unidos.

El caso Binance

Como lo reportó CriptoNoticias, el pasado 21 de noviembre Changpeng Zhao se declaró culpable de las acusaciones del Departamento de Justicia en su contra y renunció como director ejecutivo de Binance.

Todo esto, como parte de un acuerdo para el pago de una multa de USD 4.300 millones que permite que la empresa de intercambios de criptomonedas siga operando, como lo ha venido haciendo desde entonces y bajo las riendas de un nuevo director ejecutivo, Richard Teng.

Zhao, de origen chino pero nacionalizado en Canadá, fue acusado por el ente gubernamental de haber incumplido las medidas antilavado de dinero de los Estados Unidos. También, de operar un exchange no registrado y de engañar a los inversionistas a través del uso de un fondo con sede en Suiza.

Sobre Zhao podrían pesar 18 meses de cárcel o más en caso de que el juez del Distrito Federal de Seattle, Washington, lo encuentre culpable de los cargos imputados. Entre ellos, relacionados con lavado de activos.

El caso de Binance, que data de inicios de este 2023, ha movido las fibras del ecosistema considerando que este es el mayor exchange de criptomonedas. Con caídas abruptas en algunos activos, así como retiros masivos de la plataforma, el mercado ha sentido el impacto sobre una de las empresas más importantes del nicho.

La crisis judicial y las acusaciones sobre Binance incluso han traído a colación el fantasma de FTX, que en otrora era el segundo exchange de criptoactivos más importante del mercado. Esa empresa se desplomó hace un año, dejando secuelas que hoy en día se siguen sintiendo.