Bajo las nuevas reglas del Banco Central de los Emiratos Árabes Unidos (CBUAE), las instituciones financieras autorizadas (LFI) estarían obligadas a verificar las identidades de todos los clientes. La actualización entrará en vigor «dentro de un mes» a finales de junio.
El 31 de mayo, el CBUAE publicó una guía para las LFI sobre los riesgos «relacionados con los activos virtuales y los proveedores de servicios de activos virtuales». Un documento de 44 páginas especifica las nuevas reglas sobre la lucha contra el lavado de dinero y la lucha contra el financiamiento del terrorismo para las instituciones bancarias que participan con criptografía en los EAU. Tiene en cuenta las normas mundiales del Grupo de Acción Financiera.
Las LFI, en la definición del banco central, son todas las instituciones financieras no criptográficas que establecen una relación con los proveedores de activos virtuales (VASP), incluidos bancos, compañías financieras, casas de cambio, proveedores de servicios de pago, proveedores de hawala registrados y compañías de seguros.
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De acuerdo con la guía, las instituciones financieras menos favorecidas deben presentar una solicitud de no objeción al banco central para abrir cuentas para cada VASP caso por caso. Cualquier colaboración con VASP sin una licencia nacional está prohibida.
Además del proceso de verificación general para los clientes antes de establecer cualquier relación, se requeriría que las LFI «entiendan la naturaleza del negocio del cliente». Este paso sugiere crear un perfil del cliente, incluidos los tipos y volúmenes de transacciones en las que se espera que participe.
Las LFI también tendrían la obligación de monitorear los volúmenes de transacciones criptográficas de clientes individuales no institucionales con VASP de «jurisdicciones de alto riesgo». En estos casos, los clientes solo pueden transferir activos virtuales a su propia cuenta fuera del ecosistema VASP con licencia de los EAU.
Mientras tanto, los representantes de CBUAE se reunieron con sus homólogos de la Autoridad Monetaria de Hong Kong para discutir la cooperación en las regulaciones de activos digitales. Los dos bancos centrales también se comprometieron a facilitar las discusiones sobre «iniciativas conjuntas de desarrollo de fintech y esfuerzos de intercambio de conocimientos» con los respectivos centros de innovación de cada región.
