“¡Págame si la bolsa no sube!”
Llevamos ya muchos meses de este 2022 en los que el inicio de la crisis financiera es ya una realidad. La inflación disparada en Europa con niveles superiores del 10% en los principales países; desaceleración económica en muchos de ellos y recesión técnica en EE.UU.; subida de los tipos de interés por parte de la Fed y el BCE que endurece las hipotecas a miles de familias; sin olvidar la guerra entre Rusia y Ucrania, que termina por hacer una tormenta perfecta de no buenas noticias económicas para este año.
Todo esto, sin llegar a ser un inversor profesional o economista, nos puede adelantar un poco que la evolución de la bolsa en 2022 no está siendo buena. Y si crees que este razonamiento es cierto, estás en lo correcto, pues hemos tenido uno de los peores arranques del primer semestre de 2022 de la historia tanto en EE.UU. como en las bolsas europeas.
Pues bien, si nos fijamos en cómo evoluciona la inmensa mayoría de las acciones o fondos de inversión que replican o indexan las bolsas, nos podemos hacer una idea bastante acertada y conocer los motivos por los cuales están en negativo con caídas superiores en su mayoría al 15-20%. Todo ello sin citar otro de los mercados (no profesional, ni regulado) como es el de las criptomonedas, donde las caídas en sus principales monedas supera el 50-60% de los desplomes, agravando mucho más la situación en los mercados regulados.
Con todo este escenario, podría dar la sensación a la inmensa mayoría de los lectores de que si invirtiéramos este año en bolsa, fondos, criptomonedas o bonos, perderíamos dinero y no habría muchas alternativas para rentabilizar nuestro dinero. Sin embargo, sí existe una forma inteligente y especulativa de crear ingresos constantes a través de una simple estrategia financiera, mediante el uso de un instrumento financiero que lleva con nosotros siglos en los mercados agrícolas: la opción call.
Las ‘opciones vanilla’, son un instrumento financiero utilizado desde hace muchos años (incluso siglos), formado por un contrato entre comprador y vendedor donde pactan comprar/vender una mercancía (por ejemplo, el trigo), a un precio determinado (strike), y para una fecha determinada (vencimiento), que solía ser trimestral por las estaciones del año. Para formalizar dicho contrato, el comprador entrega una señal o cierta cantidad de dinero al vendedor, para que pueda reservar dicha mercancía en el futuro. Ese pago o señal se conoce con el nombre de ‘prima’, que es la que actualmente pagamos cada año en el seguro del coche, de vida, de vivienda, etc… Es decir, sin darnos cuenta, llevamos comprando opciones casi toda nuestra vida.
Pues bien, ante las constantes caídas que ha visto el mercado mes a mes durante 2022, existe una estrategia que nos permite ganar dinero de forma constante usando las opciones call, pero no comprándolas, sino vendiéndolas, para que nos paguen la prima.
Al vender una opción contra un índice bursátil, supongamos el IBEX-35, lo que estamos haciendo es esperar a que el mercado no suba del nivel que nosotros decidimos en una fecha concreta (que también decidimos). De esta forma, si el mercado no sube de dicho nivel, nos quedaremos la prima obtenida en forma de ganancia. Es decir, nosotros seremos entonces los vendedores de opciones y no los compradores. Esto es algo que puede parecer complejo, pero que no lo es tanto, especialmente si pensamos en quién se queda el dinero que nosotros pagamos de todas las primas de seguros que contratamos al año, y que es, en efecto: la aseguradora. En este caso, pues, podremos actuar a “pequeña escala” como aseguradoras, vendiendo esos “seguros bursátiles” en forma de venta de call y cobrando las primas si el mercado no subiese. En caso de que subiera, tendríamos que abonar al comprador la cantidad de puntos que se alzara el mercado desde el nivel que señalamos, excepto, como es lógico, la prima que nos pagaron.
Por tanto, este escenario nos cambia radicalmente la forma de ver y hacer inversiones, ya que podemos beneficiarnos de vender opciones justamente en un momento económico en el que los mercados, debido a la crisis económica iniciada este 2022 y que durará bastante tiempo, hacen que las bolsas sigan bajando poco a poco. Esto es algo que beneficia a los traders profesionales de opciones, que siguen realizando ventas de opciones contra las bolsas sin que estas suban, permitiéndoles así cobrar dinero de forma constante cada mes.
Esta estrategia, para que nos hagamos una idea, es algo que permite a cualquier persona con una pequeña cantidad de inversión, poder actuar desde la comodidad de su casa y generar más dinero que cualquier empleo asalariado que implique una dedicación de 8 horas diarias, 5 días a la semana, por 4 semanas al mes. Más aun, si a esto le sumamos que un trabajador, por el hecho de cobrar un salario está sujeto a pagar impuestos progresivos en el IRPF (es decir, que cuanto más gane, mayor porcentaje de impuestos tendrá que pagar).
Mientras que, si esa misma cantidad de ingresos se obtiene vendiendo opciones, supondrá que se tendrá que pagar entre un 19%, 21% o 23% de impuestos, en caso de ingresar cantidades de hasta 200.000 euros. Por tanto, existe una enorme diferencia fiscal entre el salario (con el que llega a pagarse hasta el 48%), y la bolsa (donde se paga el 23% para las mismas cantidades de ingresos).
Ante esto, surge la pregunta: ¿cómo es posible que algo tan potente, beneficioso y antiguo, jamás lo hayamos aprendido en el colegio? La respuesta es muy sencilla: si esto se diera a conocer en el sistema educativo, ¿quiénes querrían trabajar duramente en un empleo normal, pagando altos porcentajes de impuestos para mantener malamente el supuesto Estado de Bienestar? Creo que la pregunta se responde por sí sola.
Debido a esto, aquellos que nos formamos durante muchos años en estas poderosas herramientas financieras con formaciones oficiales en España, somos realmente menos del 0,1% de la sociedad del país. Y una de las cosas que más me ha servido en la vida, ha sido precisamente aprender a invertir usando las ‘opciones vanilla’.
Por esta razón, existe actualmente la escuela formativa online de inversiones con opciones vanilla ‘Chan VIP opciones’, donde cada semana transmito a mis alumnos mis enseñanzas y la forma de hacer inversiones de un modo transparente. Así, la sensación de ayudar a “abrir los ojos” ante una realidad paralela, que está ahí, que siempre estuvo ahí, pero que ahora conocen cada vez más personas que viven de ello, es enormemente satisfactoria.
Todo se lo debemos a aquellos agricultores que hace siglos, quizás sin quererlo (aunque jamás sabremos), crearon el mejor instrumento financiero que existe en la historia.
“¡Págame si la bolsa no sube!”
Fuente Canal digital: benzinga
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